Renda fixa em forex

Como os títulos de renda fixa afetam os movimentos cambiais.

Uma rápida recapitulação: até agora, discutimos como as diferenças nas taxas de retorno podem servir como um indicador do movimento do preço da moeda.

À medida que o spread dos títulos ou o diferencial da taxa de juros entre as duas economias aumenta, a moeda com o maior rendimento dos títulos ou taxa de juros geralmente se valoriza em relação ao outro.

Economias que oferecem retornos mais altos em seus títulos de renda fixa devem atrair mais investimentos.

Isso tornaria sua moeda local mais atraente do que a de outras economias que oferecem retornos mais baixos em seu mercado de renda fixa.

Se as Euribors estão oferecendo uma taxa de retorno mais baixa em comparação às marrãs, os investidores seriam desencorajados a colocar seu dinheiro no mercado de renda fixa da zona do euro e prefeririam colocar seu dinheiro em ativos de maior rendimento.

Por causa disso, o euro poderia enfraquecer contra outras moedas, particularmente a GBP.

Você pode comparar os rendimentos dos títulos de renda fixa do Brasil ao mercado de renda fixa da Rússia e usar os diferenciais para prever o comportamento do real e do rublo.

Ou você pode olhar para os rendimentos de renda fixa de títulos irlandeses em comparação com os da Coréia ... Bem, você entendeu.

Se você quiser tentar essas correlações, os dados sobre títulos públicos e corporativos podem ser encontrados nesses dois sites:

Você também pode verificar o site do governo de um determinado país para descobrir os rendimentos atuais dos títulos. Essas são geralmente muito precisas. Eles são o governo.

Na verdade, a maioria dos países oferece títulos, mas você pode querer ficar com aqueles cujas moedas são parte dos principais.

Aqui estão alguns dos títulos populares de todo o mundo e seus apelidos legais:

Programa de Renda Fixa.

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Juros sobre Depósitos não é uma nova oferta no mercado. Muitos outros corretores farão essas propostas para seus clientes, a fim de atrair e reter traders ativos. Os termos de tais ofertas quase sempre envolvem uma exigência de negociação mínima pesada ligada a prazos, o que torna extremamente difícil manter os juros ganhos ou, pior ainda, manter sua negociação do lado lucrativo.

O Programa de Renda Fixa do GDM FX permite extrema flexibilidade, permitindo que os Negociadores escolham entre:

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Como você pode começar?

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Aviso de Risco: Negociar Forex e Derivativos traz um alto nível de risco ao seu capital e você deve negociar apenas com o dinheiro que você pode perder.

Global Derivative Capital Markets A NZ Limited (GDM FX) é uma corretora global que fornece serviços de negociação de moeda online.

A GDM FX é uma empresa registrada na Nova Zelândia e listada no site do escritório da empresa da Nova Zelândia sob o número 3945518. A sede regional da GDM FX está sediada em Auckland, Nova Zelândia, desde agosto de 2012.

* Por favor, note que o GDM FX não atende a entidades dos EUA ou Nova Zelândia ou residentes de qualquer tipo. Congratulamo-nos com clientes de todo o mundo, restrições governamentais, juntamente com as políticas da nossa empresa proíbem GDM FX de abrir contas originadas dos seguintes países restritos e / ou sancionados pelo OFAC: Afeganistão, Botswana, Costa do Marfim (Costa do Marfim), Cuba, Chipre, Egipto, Gâmbia, Gana, Guiné-Bissau, Guiné Conakry, Iraque, Irão, Quirguizistão, Lesoto, Libéria, Líbia Mali, Níger, Coreia do Norte, Senegal, Serra Leoa, Somália, Síria, Tadjiquistão, Togo, Turquemenistão, República Democrática do Congo O antigo regime liberiano de Charles Taylor, Uzbequistão, Iêmen e Zimbábue.

Renda Fixa.

O que é 'Renda Fixa'?

A renda fixa é um tipo de investimento em que as taxas de retorno real ou renda periódica são recebidas em intervalos regulares e em níveis razoavelmente previsíveis. Os investimentos em renda fixa podem ser usados para diversificar o portfólio, pois representam menos risco que as ações e os investimentos em derivativos. Os aposentados normalmente tendem a investir pesadamente em investimentos de renda fixa devido aos retornos confiáveis que oferecem.

QUEBRANDO "Renda Fixa"

Existem dois tipos principais de investimentos no mercado de capitais: dívida e capital próprio. Equity, ou ações da empresa, é considerado propriedade da empresa, e os investidores recebem um retorno baseado na valorização da ação e / ou dividendos. Como o nome sugere, uma renda fixa é uma quantia pré-determinada de renda que é paga por um emissor e recebida por um investidor. Os investidores de renda fixa não têm participação acionária na empresa, mas atuam como financiadores de capital. Em troca de juros, os investidores de renda fixa emprestam seu dinheiro para as empresas. Como resultado, eles são considerados credores e muitas vezes têm uma reivindicação maior do que os acionistas em caso de falência ou inadimplência, tornando o investimento menos arriscado do que o patrimônio líquido.

Renda Fixa como um Produto.

O exemplo mais comum de um título que gera uma renda fixa é um título. As obrigações são emitidas por governos federais, municípios locais e grandes corporações. Os títulos do Tesouro dos EUA pagam uma renda fixa aos investidores, e incluem títulos do Tesouro (T-bonds), notas do Tesouro (T-notes) e títulos do Tesouro (T-bills). Os títulos corporativos incluem títulos com grau de investimento e títulos de alto risco. O primeiro paga uma renda fixa mais baixa do que o segundo porque tem uma classificação de crédito mais alta devido à sua estabilidade percebida. Obrigações indevidas ou obrigações de alto rendimento são investimentos atractivos para investidores que procuram juros ou rendimentos mais elevados.

Para entender por que os títulos do Tesouro e os títulos são de renda fixa, considere um título corporativo com juros anuais de 5% com vencimento em 5 anos. A empresa emite esse título para angariar fundos para seus projetos de capital. Os investidores emprestam dinheiro para a empresa comprando os títulos. Em troca dos fundos emprestados a ela, a empresa compensa seus detentores de títulos pagando uma taxa de juros fixa de 5% do valor do investimento anualmente. A taxa de juros também é conhecida como taxa de cupom. Um portador de títulos que comprou US $ 10.000 em títulos receberá, assim, 5% x US $ 10.000 = US $ 500 a cada ano. Este montante é fixo e representa um rendimento estável para o titular.

Pagamentos de juros

O pagamento de juros sobre títulos de renda fixa é considerado como renda regular e é determinado com base na qualidade de crédito do tomador e nas taxas atuais de mercado. Em geral, títulos e títulos de renda fixa com vencimentos de prazos mais longos pagam uma taxa mais alta, porque são considerados mais arriscados. Quanto mais tempo a segurança estiver no mercado, mais tempo ela terá para perder seu valor e / ou padrão. Ao final do prazo do título, ou no vencimento do título, o mutuário devolve o montante emprestado, também referido como valor principal ou nominal.

O principal risco associado aos investimentos de renda fixa é o emissor ou o mutuário inadimplente em seu pagamento. Outras considerações incluem risco de taxa de câmbio para títulos internacionais e risco de taxa de juros para títulos com prazo mais longo.

Renda Fixa como Estratégia.

O termo 'renda fixa' na construção de portfólio geralmente se refere a um estilo de investimento que gera retornos estáveis e previsíveis. Esses retornos são gerados a partir de títulos de baixo risco que pagam dividendos e juros. A construção de uma carteira de renda fixa pode incluir o investimento em títulos, bem como fundos mútuos de títulos, certificados de depósito (CD) e fundos do mercado monetário. Esses ativos proporcionam retornos baixos, mas seguros, para os investidores.

Em uma economia de taxa de juros crescente, o investidor poderia comprar títulos individuais, investir em fundos de bônus ou empregar a estratégia de laddering. Com a estratégia laddering, um gestor de carteiras pode reinvestir o principal dos títulos vencidos em títulos com taxas mais altas. Por exemplo, um investimento de US $ 60.000 poderia ser dividido em um título de um ano, dois anos e três anos. Quando o título de um ano amadurecer daqui a um ano, o principal será lançado em um título de três anos. Quando o bônus de dois anos amadurecer, o principal será lançado em um título de três anos, e assim por diante. Ao fazê-lo, o investidor é capaz de aproveitar as taxas de juros mais altas à medida que os anos passam.

Investidores de renda fixa que vivem com quantias fixas de renda paga periodicamente enfrentam o risco de a inflação corroer seu poder de compra. Para proteger uma carteira da inflação, um investidor pode comprar Títulos de Tesouraria Protegidos pela Inflação (TIPS).

Os títulos de renda fixa são recomendados para investidores que buscam um portfólio diversificado; no entanto, a porcentagem da carteira dedicada à renda fixa depende do estilo de investimento pessoal do investidor. Há também uma oportunidade para diversificar o componente de renda fixa de uma carteira. Por exemplo, você pode ter uma carteira com 50% em títulos de grau de investimento, 20% em títulos do Tesouro, 10% em títulos internacionais e os restantes 20% em títulos de alto rendimento.

Guia do iniciante à negociação de renda fixa.

Os títulos de renda fixa são investimentos que geram retornos fixos sob a forma de pagamentos de juros aos investidores e o eventual retorno do principal no vencimento. Ao contrário dos títulos de renda variável - em que os retornos mudam com base em fatores subjacentes, como as taxas de juros de curto prazo ou o crescimento da empresa emissora -, os pagamentos de títulos de renda fixa são sempre conhecidos antecipadamente.

O tipo mais comum de garantia de renda fixa é um título. Um título é essencialmente um título emitido por um governo federal, município ou corporação local para financiar projetos ou atividades. Quando você compra um título, está estendendo um empréstimo ao emissor do título por um período específico. Em troca do empréstimo, o emissor lhe paga uma taxa de juros específica - conhecida como taxa de cupom - em intervalos regulares até que o vínculo atinja o prazo de vencimento. Em geral, quanto maior a taxa de cupom, maior o risco. Quando o vínculo vence, o emissor reembolsa o empréstimo e você recebe o valor total da face ou o valor nominal do vínculo. (Para leitura relacionada, veja: Tutorial de Bond Basics.)

Por exemplo, se você comprar um título com um valor nominal de US $ 1.000, um cupom de 5% e um vencimento de 10 anos, receberá juros fixos de US $ 50 por ano nos próximos 10 anos (US $ 1.000 * 5%). Quando o bônus vencer em 10 anos, você receberá o valor nominal do vínculo - US $ 1.000 neste exemplo.

CDs e ações preferenciais.

Embora os títulos sejam os títulos de renda fixa mais comuns, existem outros tipos, incluindo certificados de depósito (CDBs), que pagam juros regulares, e ações preferenciais - em que os pagamentos são feitos na forma de dividendos fixos. Com todos os títulos de renda fixa, o investidor sabe exatamente quanto dinheiro receberá da segurança. (Veja também: Qual é a diferença entre ações preferenciais e ações comuns?)

É claro que toda essa certeza tem um preço: os títulos de renda fixa geralmente têm uma taxa de retorno menor do que os títulos de renda variável e muitos outros investimentos. Como tal, os títulos de renda fixa são especialmente populares para investidores adversos ao risco, mas também desempenham um papel importante na alocação de ativos - equilibrando o risco e a recompensa em um portfólio de investimentos. (Para mais, veja: Conseguindo alocação de ativos ótima.)

Uma regra geral amplamente aceita sugere a manutenção de uma carteira de ações e títulos (mais outros títulos de renda fixa e dinheiro), em que a porcentagem de ações é igual ao número 100, menos a sua idade. Por exemplo, se você tem 40 anos, sua alocação ideal de ativos seria 60% de ações (100 a 40) e 40% de renda fixa e caixa.

Devido à expectativa de vida mais longa e à falta geral de economia para a aposentadoria, muitos consultores financeiros agora recomendam começar com o número 110 ou mesmo 120 antes de subtrair sua idade para obter a porcentagem ideal de ações para seu portfólio. Isso mantém seu dinheiro no mercado de ações por mais tempo, então você terá mais chances de ser preparado financeiramente durante a aposentadoria. (Veja também: 5 coisas a saber sobre alocação de ativos.)

Tal como acontece com qualquer tipo de investimento, se você estiver interessado em negociar títulos de renda fixa, vale a pena fazer sua lição de casa e aprender o máximo que puder - antes de começar a negociar. Para ajudá-lo a começar, este tutorial apresenta a estrutura básica do mercado de renda fixa, bem como o processo e a mecânica da negociação de títulos de renda fixa.

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TradeTheNews Atualização no meio da sessão dos EUA: Lucro fraco, Soft Market PMI Send Stocks Lower.

(IT) Preview: Os dados de vendas e pedidos industriais de fevereiro de 2009 são esperados às 05:00 ET (09:00 GMT)

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